本網(wǎng)訊（通訊員 賴家斌 向憬禎）今年以來，安康農(nóng)商銀行在做好新冠肺炎疫情防控的同時，針對黑惡犯罪的新動向，把掃黑除惡專項斗爭向信息網(wǎng)絡(luò)空間延伸，在全轄扎實開展對利用信息網(wǎng)絡(luò)實施涉黑涉惡等有組織違法犯罪專項整治和打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動，做到了兩手抓、雙促進，有力防范金融風險，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。
發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，落實主體責任。該行針對點多面廣、客戶群體復雜的特點，成立專班負責，制定《關(guān)于對利用信息網(wǎng)絡(luò)實施涉黑涉惡等有組織違法犯罪開展專項整治的工作方案》和《2020年打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪攻堅行動實施方案》，緊扣節(jié)點，倒排時間，掛圖作戰(zhàn)，推動各項工作措施落細落實，同時選派1名政治素養(yǎng)高、業(yè)務(wù)能力強的員工，“帶著資源、權(quán)限和任務(wù)”進駐安康市反詐騙中心開展工作，強化打擊治理工作合力。加強與網(wǎng)絡(luò)運營商合作，全行辦公、業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面更換為正版軟件，定期殺毒，保持網(wǎng)絡(luò)空間健康清朗。
加大宣傳力度，引導全員參與。全行緊密結(jié)合“七五”普法、“3.15”消費者權(quán)益保護、打擊非法集資等宣傳活動，拿出專項經(jīng)費，聚焦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“六個一律，八個凡是”，梳理金融和網(wǎng)絡(luò)安全知識，統(tǒng)一印制宣傳資料20000余份。在全轄88個網(wǎng)點，懸掛固定橫幅、LED屏滾動播放宣傳標語，在營業(yè)大廳擺放展板、知識手冊、彩頁，張貼海報、通告，柜臺、自助設(shè)備統(tǒng)一布置“防詐小提示”，針對重點區(qū)域、重點人群，通過微信、抖音、美篇推送信息，增強宣傳效果。識別電信詐騙21起、勸阻群眾25人次，減少資金損失13.6萬元。
深入摸排線索，精準打財斷血。該行建立了牽頭單位、條線部門、網(wǎng)點屬地管理的利用網(wǎng)絡(luò)信息實施詐騙犯罪排查處置體系，以大數(shù)據(jù)為支撐，堅持“四核對”、大額和可疑交易報告、客戶風險等級動態(tài)調(diào)整，加大對可疑交易賬戶的監(jiān)測、研判、處置，對資金用途流向、交易情況等進行分析、核實，規(guī)范高效配合有權(quán)機關(guān)做好查詢、凍結(jié)、扣劃相關(guān)工作，僅今年以來共排查重點賬戶223個，辦理查凍扣121筆 ，阻斷黑惡犯罪的資金流動渠道，“打財斷血”初見成效并向縱深推進。
